如果没有交易所，你会如何购买加密货币？如果你希望加密货币现金交易不受追踪，你会选择什么方式？

前者，你的选择一定是 OTC。如果结合后者，你一定会想到线下现金交易的 OTC。当然，纯现金交易在当代社会已经少之又少了。面对中心化交易所 OTC 交易的冻卡风险，足够安全的方式就是与身边相对信任的熟人进行 P2P 交易。

在加密货币交易史上，点对点的比特币交易平台 LocalBitcoins 不应被忘记，这是世界上最大的比特币场外交易平台，为比特币的全球采用做出了不可磨灭的贡献。LocalBitcoins 天然地忠于比特币点对点的去中心化精神，尽管它并非 DEX，却是一个有别于 Coinbase、Circle、Binance 等中心化交易所的交易平台。

自 2012 年诞生以来，LocalBitcoins 创造了属于它自己的辉煌，但最终为现实所迫，于 2023 年 2 月 9 日宣布停止服务。有鉴于此，本文将回顾 LocalBitcoins 十年发展简史，从文字、数据与图片中重现 LocalBitcoins 的诞生、发展、辉煌与衰落之路。更为重要的是，LocalBitcoins 兴亡史能让我们从不为人知的一面了解 LocalBitcoins 在比特币与加密行业全球普及之路上所作的贡献，并且促使我们进一步思考「我们从哪里来，我们要到哪里去」。

LocalBitcoins.com 官网

一、基于本地的现金交易：LocalBitcoins 的诞生与早期发展

LocalBitcoins 是一个位于芬兰赫尔辛基的点对点比特币场外交易平台，由芬兰软件开发者 Jeremias Kangas 于 2012 年 6 月创立，其目标就是让比特币无处不在并推动全球金融普惠。

LocalBitcoins 创始人 Jeremias Kangas

2011 年，Kangas 接触到比特币，他发现由于银行和政府的限制，许多人无法使用传统的交易平台购买比特币。2012 年，Kangas 花了两周的时间创建 LocalBitcoins.com，最初该网站只提供基于交易地点的交易列表，没有用户账户和 URL 标识。在发布当天，比特币卖家便迅速涌入列出其交易地点。早期的网站开发基本是由 Kangas 一人完成，至 2013 年末公司才雇佣 9 名员工和世界各地的自由职业者共同开发。

2012 年 6 月 16 日 LocalBitcoins.com 官网，1 BTC = 6.14 USD

2012 年底，LocalBitcoins 开始实施托管商业模式，2013 年初开始盈利。用户必须拥有 LocalBitcoins 钱包且存入比特币才能使用托管服务。买方 / 卖方需在 LocalBitcoins 上搜索并响应比特币卖方 / 买方发布的广告，广告包括比特币价格、接受的支付方式和限额。在每笔交易中，LocalBitcoins 都会将比特币保存在托管账户中。如 LocalBitcoins 的「local」所暗示的，它为「本地」而设计，即比特币交易双方需约定线下地点见面完成，卖方确认其收到法币现金后，比特币将从托管服务中释放并发送给买方。在 LocalBitcoins 上买卖比特币不收取任何费用，如果发布出售比特币的广告，平台则对每笔完成的交易收取 1% 的托管费，LocalBitcoins 充当买卖双方之间的信任方。如下图所示：

LocalBitcoins 交易方式

2013 年 6 月 14 日，LocalBitcoins 创建一周年时已有 44,000 名用户，遍布 142 个国家、1700 个城市，平均每天新注册用户约 250 个，日交易量约 400-900 BTC。用户可以在 Localbitcoins 上以 XAU（黄金盎司）和 XAG（白银盎司）为 BTC 定价。2014 年 11 月，英国比特币交易所 Netagio CEO Simon Hamblin 表示，英国交易所在英镑与比特币市场上的交易量落后于 LocalBitcoins 等场外交易平台。

（一）穿越非洲：「摩托之旅」

2013 年 10 月 8 日，Kangas 在 BitcoinTalk 上发布穿越非洲的「摩托之旅」活动，赞助 Borja 与 Elvis 夫妇骑行摩托车穿越摩洛哥、西撒哈拉、毛里塔尼亚、塞内加尔、马里、布基纳法索、多哥、贝宁、喀麦隆、尼日利亚、刚果共和国、刚果民主共和国、安哥拉、纳米比亚、博斯瓦那、南非 16 个国家。这场活动顺利开展，Borja 在旅行期间从所经过的每个国家 / 城市找到了愿意以当地货币交换比特币的居民。此举无疑扩大了 LocalBitcoins 的全球采用与比特币的普及，他们证明了比特币的可交易性。

2013 年 LocalBitcoins 赞助 Borja 穿越非洲「摩托之旅」活动」

（二）Mt.Gox 危机与比特币社区的选择

2013 年 7 月，Jeremias Kangas 与 LocalBitcoins.com 被邀请参加 2013 年首届伦敦比特币大会「比特币初创生态系统的后起之秀」小组讨论。可见，LocalBitcoins 在比特币社区的影响已初步建立。2014 年 1 月 18 日，首届 Satoshi Square 活动在伦敦金融城边缘 Bishops Square 举行，允许人们面对面进行比特币交易。这是一场「非正式的社交活动」，重点是让刚接触比特币的人了解这种数字货币。比特币爱好者也在此讨论加密货币、最新的挖矿技术和比特币交易。除此之外，用户也可以使用 LocalBitcoins 在现实世界进行比特币线下交易。

早期 LocalBitcoins 的受众增长还得益于 Mt.Gox，2013 年 6 月 25 日至 2014 年，Mt.Gox 危机也促进了 LocalBitcoins 市场份额迅速扩张。譬如，2013 年 12 月 10 日，Mt.Gox 与 AstroPay 合作为拉丁美洲（阿根廷、巴西、智利、哥伦比亚、墨西哥、秘鲁、乌拉圭）用户提供美元与比特币存提款。但几天后阿根廷的银行选项消失了，不再适用于阿根廷的比特币社区。「在阿根廷，比特币用户已经习惯于使用 Conectabitcoin、LatinCoin、LocalBitcoins 甚至 Facebook 群组等网站在本地买卖比特币。」

至 2013 年底，台湾唯一的比特币交易所是 LocalBitcoins，LocalBitcoins 也是埃及、日本、阿尔巴尼亚、印度尼西亚比特币爱好者的热门选择。2014 年 3 月 31 日，委内瑞拉恶性通货膨胀与银行倒闭后，LocalBitcoins、Bitcoin Venezuela 在全国各地都有非正式的聚会、会议和交流。

2015 年 5 月 2 日，一位在 LocalBitcoins 上进行线下交易的比特币买家表示，「在纽约、伦敦、洛杉矶和东京等城市，几乎一天中的任何时候，你都可以在街上、在他们的公寓里，或者就我而言，在灯火通明、繁忙的星巴克遇到某人，然后给他们一些现金以换取数字货币。」

（三）资金流通需求

2013 年 11 月，乌克兰反政府暴力抗议活动后，乌克兰抗议者们通过比特币筹集资金，由于需要兑换成乌克兰格里夫纳（hryvnia）才能在乌克兰使用，而唯一可用的比特币交易所只有 BTC-e，因此，LocalBitcoins 之类的 P2P 交易平台就成为乌克兰抗议者的最佳选择。

同样地，由于无法访问功能齐全的在线交易所，LocalBitcoins 与比特币在拉丁美洲开始被视为资金流动管道。12 月 19 日，比特币汇款初创公司 Coincove 使用 LocalBitcoins 平台，允许其客户亲自将法币带到当地的比特币经销商处。Coincove 提供的服务是将他们的加密货币兑换成美元，以便客户可以将钱转移到世界各地的不同国家。Coincove 将比特币作为资金流动的管道。最初选择四个国家开展业务：阿根廷、墨西哥、西班牙和智利，后三个国家拥有重要的阿根廷社区，需要在经济上与其祖国建立联系。

2013 年，乌克兰抗议者们通过比特币筹集资金

（四）功能与服务：ATM、Invoice 与在线支付

LocalBitcoins 自身功能与服务的更新也促进了早期的发展。

（1）LocalBitcoins ATM

由于更多的人和企业使用比特币，因此轻松便捷的兑换服务成为一种日益高涨的需求。为了弥补与客户之间更直接联系的不足，LocalBitcoins 决定推出 ATM 以实现比特币交易业务的自动化。比特币 ATM 机最初是由 bitcoinkiosk.com 开发的，LocalBitcoins.com 于 2013 年 12 月收购了整套产品。2014 年 2 月 17 日，LocalBitcoins 宣布生产 LocalBitcoins ATM，用户可以通过 ATM 买卖 BTC。它采用了一项新技术，使 ATM 可以在没有互联网连接的情况下工作，而交易发生在 LocalBitcoins 网站上。

在赫尔辛基比特币会议上，使用比特币 ATM 购买啤酒

第一款比特币 ATM，可以在地铁上携带

2014 年 3 月 31 日，LocalBitcoins ATM 运营商 Cointter 发推称在芬兰赫尔辛基的 24 小时售货亭 Delish 中推出第一台测试版 LocalBitcoins ATM。这是北欧第一台双向比特币 ATM，可以买卖比特币兑换现金，溢价率为 5-8%，足以供运营商赚取差价。4 月 18 日，Cointter 在 Kynsilaukan 餐厅推出第二台 ATM，引起媒体关注。2014 年 8 月 11 日，LocalBitcoins.com 宣布将 LocalBitcoins ATM:s 集成到 LocalBitcoins 网站，比特币交易发生在 LocalBitcoins.com 上，ATM 只处理法币交易。

24 小时售货亭 Delish 的 LocalBitcoins ATM

Aamulehti News 前往 Kynsilaukan 餐厅参观第二台 ATM

LocalBitcoins ATM:s

（2）Invoice

2014 年 9 月 8 日，LocalBitcoins 在其网站上推出比特币付费功能，用户可以发送和管理 invoice（类似于收款码），允许客户以比特币进行付款。该产品标志着点对点平台的第一个商家特定产品，起初是为公司的比特币 ATM 产品开发的，后推广到所有用户。Invoice 支付金额可以任何货币计价，收款人打开 Invoice 后则按当前汇率转换为 BTC。

2014 年 9 月 10 日 LocalBitcoins 官网主页

2014 年 9 月 8 日，LocalBitcoins 推出第一个商家工具 Invoice

（3）在线支付

如前文所言，LocalBitcoins 本身是为「本地」现金交易而创建的场外交易平台，在 2012 年 6 月至 2013 年 1 月 15 日，LocalBitcoins 官网仍通过发布具体地理位置进行交易。但是，从 Internet Archive 对 2013 年 2 月 15 日快照中可以发现，LocalBitcoins 已新增「在线支付」功能，包括 PNC 银行在线转账、OKPay、Paypal 等。此后，又增加多种在线支付方式。这一功能的添加为更多分隔异地的用户通过 LocalBitcoins 进行比特币现金交易提供可能。2013 年 6 月，Kangas 曾表示：「起初，我们只是一家本地现金交易所，但后来人们想在线交易。」因此，他引入了对其他支付机制的支持，其中包括 PayPal 或公认的银行系统，将 LocalBitcoins.com 转变成一个基于物理世界或互联网的 P2P 交易机制。

2013 年 1 月 15 日，LocalBitcoins.com 上的「Cash」交易广告列表

2013 年 2 月 15 日，LocalBitcoins.com 上新增「Online」交易广告列表

2016 年 2 月 29 日官网支持的支付方式

二、在监管与抗审查之间：LocalBitcoins 的「黄金时代」

老大哥在看着你。——乔治·奥威尔

早在 2013 年，监管问题就已经出现在人们的脑海里，「比特币会被不友好的监管机构或政府关闭吗？」「古巴或朝鲜政府怎么能够阻止我买卖比特币？」「你担心审查制度吗？」Jeremias Kangas 给出了答案，「比特币不会被关闭」，但是「像 LocalBitcoins.com 这样的服务会被关闭」。同年 7 月在伦敦举行的首届比特币大会上，「监管与法律挑战」已经成为比特币发展的重要话题。

譬如，2013 年 8 月泰国比特币交易所 Bitcoin Co LTD 因监管原因关停，Facebook 泰国比特币群组代表 Frankie Bishop 表示，在该交易所关停期间，「当地社区使用 OKPAY 和 LocalBitcoins.com 等进行比特币交易」，尽管泰国政府有时会采取严厉的互联网控制措施，但 LocalBitcoins 等交易平台「从未被封」。2014 年 12 月，LocalBitcoins 创始人 Kangas 称，德国金融监管机构 BaFin（Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht）联系 LocalBitcoins，需要某种许可才能在该国运营。但 LocalBitcoins 当时还没有该许可，遂决定暂停在德国的业务。Kangas 指出，LocalBitcoins 在德国为 8000 名活跃用户提供服务，「这项服务实际上有一部分起源于德国，所以我们不能再在那里提供这项服务有点讽刺和悲伤」。

多年来，LocalBitcoins 一直面临政治压力，部分原因在于其宽松的身份识别程序。买卖双方也无需使用真实姓名，线下 P2P 交易方式不会留下任何交易记录，并且只要保持较小的交易规模，LocalBitcoins 也就成为增量洗钱的自然选择。正因如此，丝绸之路的暗网交易在通过 LocalBitcoins 实现了利润的井喷。由于暗网中非法行动的猖獗，美国特勤局特工在该交易所卧底，并相继逮捕多起通过 LocalBitcoins 洗钱的用户。2015 年，LocalBitcoins 因未能获得纽约州的 BitLicense 而撤出纽约。

（一）美国卧底特工与 P2P 交易的法律风险

由于不会留下任何数字交易记录，发生在美国的点对点比特币交易在 2014 年开始逐渐被定为一种犯罪。2014 年至 2022 年间，无论是单纯地进行比特币现金交易，还是参与从事犯罪活动，有多起使用 LocalBitcoins 的美国人因经营无牌汇款服务（MSB）和洗钱等相关犯罪被逮捕。