DeFi是如何从“312”暴跌伤痛中恢复过来的？

DeFi是如何从“312”暴跌伤痛中恢复过来的？DeFi 的锁仓资产价值重回历史高位 – 10 亿美金。要知道，3 月 12 日加密货币的『黑色星期四』 发生时，DeFi 还岌岌可危地站在悬崖边上，而短短三个月之后，不仅整体锁仓资产价值恢复到了黑天鹅事件发生前的水平，DeFi 生态项目的市值也纷纷创了近期新高。

这期间 DeFi 到底从危机中学习到什么?做了哪些改变?肉眼可见的资产价格恢复是镜花水月还是实实在在的价值回归?下一步的增长点又是什么?这些问题都需要仔细的审视和思考。

数据来源 : debank.com

DeFi 的黑天鹅

3 月 12 日，加密货币市场的剧烈下跌和以太坊网络的异常堵塞引起了 DeFi 多米诺式的反应。基础货币协议 Maker 系统中数百万美金抵押品没能得到正常拍卖，出现坏账。去中心化稳定币 Dai 一度溢价 10%。多个二级市场借贷协议 (Compound, dYdX) 利率高居不下，接近 100% 的资金使用率不仅导致储户无法提取资金，也让贷款方承受无比高额的利率。高昂的网络手续费让去中心化交易所很难撮合清算订单。整个 DeFi 市场的锁仓价值缩水近一半。

应对与经验

为了应对危机，MakerDAO 率先启动了一系列的政策，包括降低利率、加入拍卖熔断机制、引入稳定币作为抵押品等，甚至启动了债务拍卖，增发权益代币对系统坏账进行资本重组。二级借贷协议相应调整了抵押品风险参数和利率曲线。多个去中心化交易平台也通过提高最低交易额度等手段，缓解网络费用激增带来的成本。

这一系列措施在当下缓解了 DeFi 借贷的流动性危机，二级市场的利率也开始逐渐降低，资金紧张情况缓解。两周后，Maker 债务拍卖顺利完成，系统扭亏为盈。两个月后，Dai 的溢价完全消失，回归 1 美金。与此同时，ETH 等加密资产的价格也恢复危机前的水平。从不缺乏创新的 DeFi 生态更是出现了更多借贷、交易和保险对冲协议。

教训与机会

312 黑天鹅对所有 DeFi 协议而言，无疑是一次打击。但正如每次危机背后也蕴藏着机会，DeFi 的韧性经历住了考验，并且打开了更多窗户。

我们从这次危机中学到了什么?

1. 在极端事件发生时突显的以太坊性能问题亟需解决。

2. 加密货币不是避险天堂，独立系统无法应对外部经济冲击。

以太坊的主要矛盾是日益增加的外部需求同不足的内部资源的矛盾。平日里这台老爷车能凑合开，但过于耗油，且关键时候脱档。要承载更多更复杂的金融产品，以太坊性能的提高是迫在眉睫的。在以太坊 2.0 推出之前，纵向二层网络的扩展很是重要。所幸，我们看到近期 OmiseGO 和 Loopring 推出了不同的方案成果。

相比于性能问题，DeFi 更大的挑战在于资产端，除了以太坊外，很少有高流动性的资产。这不仅是规模限制，更是单点风险。

仅依靠 ETH 抵押品的稳定币系统很难应对外部的经济冲击，尤其是对于加密货币这种高波动的资产，需要多元化抵押品组合。危机的发生推动 Maker 将稳定币和比特币 (wBTC) 等资产纳入抵押品，增加 Dai 的流动性。目前已有近 3000 枚比特币存入 Maker 系统作为抵押资产，这让以太坊 DeFi 里比特币的数量翻了两番。

数据来源 : defipulse.com

而去中心化金融要走向更大规模的采用，需要将现实世界的资产上链，比如稳定币、黄金以及传统金融资产的发行。初创公司 Centrifuge 开发了一种可将真实资产代币化的协议。近日，Centrifuge 已与 Paperchain 和 ConsolFreight 合作，分别对音乐流版税和贸易发票进行代币化，并有机会作为 DeFi 内的抵押品，借出或发行稳定币。这是一小步，也是一大步。

DeFi 在三个月内快速从「312」的伤痛中恢复过来，这本身是一件好事。但与此同时，以太坊上的去中心化金融还有诸多基本问题没有得到很好解决，我们有幸看到很多项目在朝着正确的方向，只是时间上我们可能还需要更耐心一点。

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中国虚拟货币排名（2022年中国十大虚拟货币排名榜单）虚拟货币作为新生事物，缔造了一个传奇，其中比特币，狗狗币作为经典的代表，受到了很多投资者的喜好。虽然不同国家对虚拟货币的态度不同，但是未来很可能成为一种全球通用的虚拟货币单位，并凭借其优良的通货属性，成为货币体系的一部分。自从前两年比特币大火之后，带动了整个虚拟币行业，虚拟币也越来越火，众所周知，虚拟币交易有两种方式场内和场外，不过对于投资者来说，无论哪种方式，想要安全的进行虚拟币交易，都需要有一家正规的虚拟币交易平台， 2021年比特币大热了一把，让很多人的投资者开始眼红。除此之外，数字货币的还是十分的火爆。好奇的小伙伴，接下来快和99知识网小编来看一下虚拟币全球100排名榜单吧

中国十大虚拟货币排名

1，比特币（BTC）

当谈论当前要投资的十大加密货币，一般的加密货币或仅仅是智能加密货币投资时，所有讨论都必须从比特币。比特币是迄今为止使用最广泛的加密货币，通常被称为“加密货币之王”。

1、比特币

比特币（BTC）是虚拟货币排名榜第一位，总市值约1637.03亿美元，最近六周分别占比全球数字货币总市值的65.91%，67.28%，67.02%，65.62%，63.57%，64.17%。2009年1月3日正式诞生的比特币，与其他虚拟货币最大的不同，是其总数量非常有限，具有极强的稀缺性。2017年12月17日，比特币达到历史最高价19850美元。2020年5月8日，比特币价格突破10000美元。

2、以太币

以太币（ETH）总市值约 227.66亿美元，最近六周全球数字货币总市值占比9.07%，8.57%，8.75%，9.44%，9.89%，8.89%。以太币是以太坊的一种数字代币，被视为“比特币2.0版”。以太币的系统是使用最广泛的支持完备应用开发的公有区块链系统。与比特币相比，以太币的系统以太坊属于区块链2.0的范畴，是为了解决比特币网络的一些问题而重新设计的一个区块链系统。

3、瑞波币

瑞波币（XRP）总市值约88亿美元，最近六周全球总市值占比3.44%，3.40%，3.66%，3.89%，3.94%，4.25%。瑞波币是Ripple网络的基础虚拟货币，它可以在整个ripple网络中流通，总数量为1000亿，并且随着交易的增多而逐渐减少，瑞波币的运营公司为Ripple Labs。瑞波币长期以来备受虚拟币投资者关注，它与没有真正用途的比特币相比，在Ripple系统中有主要桥梁货币和有保障安全的功能。

4、泰达币

虚拟货币有哪些？泰达币（USDT）是由Tether公司推出的基于稳定价值货币美元的代币，可以将加密货币与法定货币美元挂钩，是一种保存在外汇储备账户、获得法定货币支持的虚拟货币。该种方式可以有效的防止加密货币出现价格大幅波动，基本上一个泰达币价值就等于1美元。目前其总市值约87.99亿美元，近六周全球总市值占比3.43%，3.38%，2.63%，2.53%，2.92%，3.27%。

5、比特现金

比特现金总市值约42.16亿美元，全球总市值占比1.69%，1.68%，1.80%，1.90%，2.03%，2.16%。2017年8月1日，比特币发生分叉，在一个“硬叉”的事件中，诞生了这种被称为比特现金的新数字货币。由于版本切换，比特币区块链被分叉至两条独立的区块链。在分叉前拥有比特币的所有人都有权获得相同数量的“比特币现金”代币，类似于股票中的股息派发。比特币现金注重密码货币的用户体验和市场需求。

6、比特币SV

虚拟货币有哪些？全球虚拟货币排名榜前十的比特币SV，是由位于安提瓜岛的CoinGeek Mining赞助创建的，是一种由BitcoinCash硬分叉而诞生的加密货币。比特币SV可以看作是比特币现金（BCH）的全节点实现，并允许企业在其稳固可靠的基础上构建应用程序和网站。其总市值约34.09亿美元，近六周全球总市值占比1.39%，1.34%，1.45%，1.56%，1.74%。

7、莱特币

莱特币（LTC）是受比特币的启发而推出的改进版数字货币，由一名曾任职于谷歌的程序员设计并编程实现，于2011年11月9日发布运行。其总市值约27.74亿美元，最近六周全球总市值占比1.12%，1.08%，1.14%，1.26%，1.33%，1.40%。莱特币与比特币在技术上具有相同的实现原理，但莱特币的创造和转让基于一种开源的加密协议，不受到任何中央机构的管理。

8、币安币

币安币（BNB）是由“全球三大场内交易所”之一的币安交易所发行的加密货币，其总市值约25.51亿美元，最近六周全球总市值占比1.01%，0.97%，0.99%，1.08%，1.15%，1.10%。作为全球虚拟货币排名榜前十，币安币发行总量为2亿枚，对外发售1亿枚，是一种基于以太坊Ethereum发行的去中心化的区块链数字资产，是基于以太坊区块链的ERC20标准代币。

9、柚子币

柚子币（EOS）由名为block.one的组织所有，其发行可能是史上众筹金额最多的数字货币了，总金额已超过40亿美元。目前其总市值约23.65亿美元，最近六周全球总市值占比0.94%，0.93%，0.95%，1.07%，1.14%，1.17%。EOS被认为是针对大型企业的以太坊。根据开发人员的说法，它与以太坊的不同之处在于，EOS解决了开发人员在使用以太坊时遇到的性能不足和可用性问题。

10、特佐斯

2020年，XTZ Tezos（特佐斯）首次攀升成为全球第十大加密货币，其总市值约19.5亿美元，最近六周全球总市值占比0.78%，0.72%，0.77%，0.79%，0.91%，0.70%。特佐斯是一个可升级的开源平台，从中可以创建智能合约和去中心化应用程序。它有一个显著特点，就是由于自我修正，可以演变和更新，而无需插入2个不同的区块链，从而避免了这些分歧带来的问题，例如项目后的社区划分。

11、艾达币

ADA艾达币总市值约13.88亿美元，全球总市值占比0.56%，0.53%，0.52%，0.52%，0.50%，0.44%。艾达币是2015年发起的Cardano项目的产物，其名称由来是来自16世纪意大利数学家Gerolamo Cardano。ADA则是以19世纪英国贵族Ada levea的名字来命名，她被称为人类史上的第一位程序员。目前艾达币运行在卡尔达诺区块链平台，是基于权益证明算法Ouroboros开发的。

12、LINK

虚拟货币有哪些？LINK 是基于以太坊区块链的ERC20标准化加密货币，用于支付Chainlink节点运营商，以便从脱链数据中检索数据，将数据格式化为区块链可读格式，脱链计算以及保证正常运行时间。Chainlink代币作为运行节点的一部分，可防止不良参与者。其总市值约13.52亿美元，近六周全球总市值占比0.54%，0.51%，0.55%，0.53%，0.61%，0.58%。

13、恒星币

恒星币（XLM）总市值约13.28亿美元，全球总市值占比0.53%，0.51%，0.55%，0.59%，0.58%，0.51%。恒星币是一个由前瑞波币创始人Jed McCaleb发起的数字货币项目，用于搭建一个数字货币与法定货币之间传输的去中心化网关。恒星币供应上限为1000亿，其中95%为免费发放。恒星币所创建的网络和Ripple支付网络功能一样，能够通过其转账任意一种货币，可以在2-5秒内连接世界上的180种货币。

14、CRO

CRO总市值约13.04亿美元，全球总市值占比0.48%，0.44%，0.43%，0.39%，0.36%。Crypto com成立于2016年，Crypto com币建立在安全，隐私及合规的稳定基础上，是全球首家同时具有CCSS 3级，ISO 27001：2013及PCI：DSS 3.2.1 1级认证的区块链资产公司。2019年，火币矿池正式当选Crypto.com Coin的社群节点。火币矿池是目前全球最大的staking矿池。

15、LEO

LEO UNUS SED总市值约11.42亿美元，全球总市值占比0.44%，0.42%，0.45%，0.42%，0.48%，0.52%。UNUS SED LEO是在iFinex生态中扮演核心角色的实用型虚拟货币。代币持有者可以获益于平台服务组合，并且从将来的产品、服务、项目中获得收益。UNUS SED LEO在发布时，发行了（LEO）令牌，以使其与以太坊区块链和EOS区块链兼容，被称之为“双重协议启动”。

16、门罗币

门罗币（XMR）总市值约10.88亿美元，全球总市值占比0.43%，0.42%，0.42%，0.45%，0.49%，0.48%。门罗币于2014年4月创建，它着重于隐私、分权和可扩展性。与自比特币衍生的许多加密货币不同，门罗币基于CryptoNote协议，并在区块链模糊化方面有显著的算法差异。门罗币的模块化代码结构得到了比特币核心维护者之一的Wladimir J. van der Laan的赞赏。

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