04. 对系统性风险的影响

《多德-弗兰克法案》试图通过加强美联储 (Fed) 对银行和非银行机构的监管权力来降低系统性风险。大型银行会自动接受更严格的标准，而非银行机构和金融市场公用事业机构则需要金融稳定监督委员会 (Financial Stability Oversight Council) 指定为具有系统重要性的金融机构，然后才会接受联邦监管机构的强化监督。

当前，围绕 Libra 的发展有几个不确定因素，使得难以根据《多德-弗兰克法案》确定其银行或非银行机构的地位，这些因素包括：(1) 如何保护这种加密货币;(2) 在多大程度上有措施来防止和应对 Libra 储备金价值的急剧变化;以及 (3) Libra 储备金的授权经销商是否属于经纪人范畴。Libra 计划推出一些银行功能，比如允许用户存款、提供贷款和要求用户存入货币，但与传统银行不同的是，Libra 代币不受联邦保险保护。考虑到被提议的 Libra 结构、与政府支持货币的挂钩关系，以及 Facebook 对该产品的全球覆盖范围，如果 Libra 协会将是一个不受监管的实体，那对金融体系带来的风险将会很大。

05. 对货币政策的影响

为了实现美元的低通胀和最大使用率的双重使命，美联储 (Fed) 通过在购买证券时向系统注入现金，或在出售证券时从系统中取出现金来操纵美元的供应。经济中的货币水平规定了短期基准利率，短期基准利率是各银行从银行借贷市场贷款时所支付的价格，而银行贷款市场决定着所有其他贷款利率。美联储之所以能够以这种方式传递货币政策，是因为它对货币供应 (包括美元货币、现金、以及支票和储蓄账户余额等) 具有垄断地位。如果另一种不受政府控制的货币 (如加密货币) 得到广泛使用并具有可行性，这可能对美联储的货币政策产生负面影响，因为美联储将失去通过操纵系统中的现金来控制通胀和实现通胀目标的垄断地位。

06. 对国家安全的影响

美国《银行保密法》和相关的美国反洗钱法规为金融体系内潜在的非法活动提供了指导。为了保证我们国家和经济的安全，受监管的实体，包括加密货币交易所和传输商，必须了解他们的客户，并对交易进行监控，从而确保他们能够识别可疑活动，并向相关部门报告。这些法律确保执法部门及其合作伙伴拥有发现和打击洗钱、恐怖主义融资、欺诈、逃税和其他金融犯罪所需的信息。

Libra 和 Calibra 可能带来几个国家安全性方面的担忧。首先，目前尚不清楚各方将如何准确地识别 Libra 币或 Calibra 钱包的用户或受益人 (尤其是当这些用户或受益人并不拥有可验证身份时)，以及如何将特定的交易与某个个人或实体关联起来。其次，目前尚不清楚应该依据哪些合规标准 (如果有的话) 来审查 Libra 的新用户及其交易。当 Libra 将来转变成去中心化的、无需许可的模式时，这些风险将进一步加强。恶意者将可能利用 Libra 的开放的获取方式来搭建自己的交易所和钱包，并进行自己的交易。一旦用户 (不管是否合法) 获取了 Libra，他们的代币和身份可能会传播至这个无国家的生态系统中的任何地方，并且可以与任何价值形式 (包括其他加密货币和法币) 进行交换。目前也不清楚 Libra 协会将如何应对制裁执行、被盗资产追回、税收和犯罪等问题。此外，人们还担心由去中心化导致的潜在政府失效，或者由于长期使用 Libra 而带来的法币疲软或经济崩溃问题。

从上方的信函内容可以看出，当前美国国会对 Libra 主要存在六个方面的担忧，因此 David Marcus 将需要主要从这六个方面来作出回应。David 将如何应对呢?我们拭目以待!

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比特币凌晨1分内突暴跌7%再拉回！31亿美元BTC期权周五到期

据Tradingview数据，原本维持在6.1万美元附近的比特币(BTC)，今日凌晨2时38分突然暴跌逾7%，最深跌至56,425美元的低点，随后又迅速拉回，在4时6分冲上62,512美元的高点，上冲下洗剧烈。至截稿前，比特币持续震荡，报61,471美元，近24小时涨幅4.79%。

比特币凌晨的突然暴跌让多头措手不及。 bybt数据显示，今日凌晨2时到3时期间，价值5,015万美元的比特币多单被爆仓，其中，爆仓额最大的是币安，价值1,961万美元的多单被爆仓。

与此同时，以太币则在今日触及4,405.5美元，再度刷新历史新高，这也推升以太币市值突破5,000亿美元，达到5,153亿美元。至截稿前，以太币报4361美元，近24小时涨幅9.5%。

比特币波动剧烈原因

据《Coindesk》报导，价值31亿美元的比特币期权将在周五到期，这可能是造成比特币波动剧烈的原因之一，目前，成交量最高的合约一直在6万美元左右的履约价附近，看涨期权的成交量超过看跌期权。

FundStrat表示：如果比特币维持当前水平(约6万美元)，并且看跌期权交易量保持低迷，多头(交易员)将受益。

针对比特币的短期走势，分析师看法不一。

FxPro分析师库普茨科维奇(Alex Kuptsikevich)向《CoinDesk》指出：有些人认为，目前正在发生的事情，是在推动新高之前的快速平衡过程和准备阶段，而其他人则认为，这是更广泛修正的开始，将使BTC跌至4.5万至5万美元。不过币价的技术指标正从超买水平回落，这可能会降低持续回调的可能性。

其他分析师则持谨慎乐观态度，认为在今年剩余时间内，短期的回调将吸引更多买盘。 Key Advisors Group的管理合伙人戈博(Eddie Ghabour)就预期，逐险(risk-on)交易将在第四季度加速，指由于加密货币市场波动性最大，我们对加密货币的前景极为乐观。

QCP Capital则表示：尽管比特币从高点迅速下跌，但市场感觉相对平静，甚至有点乐观，认为这只是年底大涨前的一次下跌。

值得注意的是，Glassnode今日公布最新数据指出，比特币的HODL及丢失数量已达到721万6114.195枚，创下近9个月高点，这已达到比特币2100万枚总供应量的34%，使比特币变得更加稀缺。

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BlockFi被美国多州围剿！德州、阿拉巴马、纽泽西齐警告涉违证券法

德州证券交易委员会22日发布公告，声称BlockFi提供的存款计息账户(BIA)服务可能归属《证券法》范畴，却并未取得州或联邦层级的监管许可。TSSB预计就此问题在10月举行听证会，经法官判决结果可能对BlockFi及其子公司下达禁制令。

据TSSB公告，该监管机构正式就BlockFi的存款计息账户服务向法院申请禁制令。TSSB表示，该产品可能为BlockFi在未经注册下非法出售之证券。文件显示，截至6月9日为止，BlockFi在德州约有2.5万名当地用户，管理逾6.91亿美元的资产。

TSSB预计将在10月13日就BlockFi的问题举行听证会，以裁决是否禁止该公司继续提供存款计息账户服务。若该禁制令在听证会上获得法官批准，BlockFi及其子公司BlockFi Lending与BlockFi Trading恐都将面临和在新泽西州相同的命运。

在此之前，这份听证会通知还将给予BlockFi长达20日的时间来回应TSSB的说法。

通知书写道：“在 2021年4月20日前后，州证券交易委员会执法部门通知了被调查者BlockFi，被调查者可能在德州提供了不符合《证券法》规范的证券产品。执法部门还讲解了德州证券市场的监管规范，包括确定要求证券登记、交易商及代理人登记的法律，以及如实披露所有已知的重要事实。然而，被告依然违反了《证券法》第7条和第12条，继续向德州居民提供存款计息账户服务。”

围剿

事实上，BlockFi面临的指控还不只这一桩。

就在德州监管机构发布公告的前一天，阿拉巴马州证券交易委员会(ASC)下达要求说明理由之命令(Show Cause Order)。同样地，该监管机构也是指控BlockFi非法提供未注册之证券，并给予28日的准备时间让BlockFi讲解其产品为何不应被禁止的原因。

此外，新泽西州证券管理局(NJ BOS)也找上了BlockFi的麻烦。据BlockFi执行长普林斯(Zac Prince)周四的推文，新泽西州监管机构在周二延后了对BlockFi存款计息账户的禁制时间，原定22日生效被推迟至一周后的29日。

据新泽西州证券管理局说法，BlockFi 透过存款计息帐户服务持有超过 147 亿美元的资产。

不过，面对多个州监管机构围剿，BlockFi仍拒绝低头认错。

BlockFi声明表示：“我们正在和多个监管机构进行积极的对话，以证明BlockFi存款计息账户不是一种证券，不应被作为一种证券进行监管。我们坚信BIS对加密货币市场参与者来说是合规且适当的，我们仍坚定地致力于争取消费者通过他们的加密货币赚取利息的权利。我们欢迎和监管机构沟通，并相信对产业的适当监管是未来成功的关键。”

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